預貯金・証券・iDeCoを含む相続手続きを一括サポートした事例
状況
■ ご相談の背景
お父様がご逝去され、相続人であるお子様お二人より、相続手続についてご相談をいただきました。遺産には預貯金のほか、証券口座、iDeCo、信託銀行証券代行部の特別口座にある株式等が含まれており、どのような手続が必要になるのか分からないとのことで、弊所へご相談いただきました。
また、相続手続中に決算期を迎えたことから、未受領配当金が発生している状況でした。
■ お客様のご希望
相続財産の内容を整理したうえで、必要な手続を漏れなく進めたいとのご希望でした。
特に、預貯金や証券だけでなく、iDeCoや特別口座、未受領配当金についても適切に手続を行い、最終的には相続人間で円滑に分配したいとのご意向でした。
■ お客様の懸念点
金融機関や証券会社ごとに必要書類や手続方法が異なるため、相続人だけで対応できるのか不安を感じておられました。
また、特別口座や未受領配当金など、普段馴染みのない財産について、「何をどこまで手続すればよいのか分からない」「手続漏れが発生しないか心配」とのご不安がありました。
当事務所からのご提案＆お手伝い
■ 当法人の対応内容
まず、相続人関係を確認するため戸籍収集を行い、あわせて各金融機関・証券会社・信託銀行証券代行部へ残高証明書や取引内容の照会を行いました。財産の全体像を整理し、未受領配当金の有無や特別口座の状況についても確認しました。
次に、財産目録を作成し、相続人様へ内容をご説明したうえで、遺産分割協議書を作成しました。その後、預貯金の解約払戻し、証券口座の移管・解約、iDeCoの手続、特別口座の相続手続、未受領配当金の請求手続を順次進めました。
最後に、各手続完了後、取得した財産の内容を整理し、相続人様へご報告のうえ、相続財産の分配を行いました。あわせて、今後必要となる可能性のある書類についてもご説明し、原本をお返ししました。
結果
■ 対応にあたって留意した点（当法人のこだわり）
証券会社の口座だけでなく、信託銀行証券代行部の特別口座や未受領配当金など、見落としやすい財産についても漏れなく確認を行いました。
また、金融機関ごとに必要書類や手続方法が異なるため、相続人様のご負担をできる限り軽減できるよう、進捗状況を随時ご報告しながら、各機関との調整を進めました。
■ 解決後の結果とお客様の声
💡 お客様のご希望に添えたか
預貯金、証券、iDeCo、特別口座、未受領配当金を含む相続財産について、必要な手続を一括して進めることができ、相続人様間で円滑に財産を分配することができました。
また、複数の金融機関・証券会社への対応についても弊所で進行管理を行ったことで、ご負担を軽減しながら手続を完了することができました。
💡 お客様の懸念点は解決されたか
特別口座や未受領配当金など、普段馴染みのない財産についても内容を整理しながらご説明を行い、必要な手続を漏れなく完了することができました。
その結果、「何をどこまで手続すればよいか分からない」というご不安が解消され、安心して相続手続を進めていただくことができました。
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